Partant du principe que l'on devient riche non pas en gagnant beaucoup d'argent mais en le conservant, (bien que les deux cumulés soient très bien aussi), nous vous guidons dans le choix des produits, l'optimisation de votre fiscalité en fonction de votre situation familiale et financière, afin de conserver, de fructifier, de transmettre votre patrimoine au mieux de vos intérêts et de ceux de vos proches.
L'avenir doit être préparé afin d'éviter toutes mauvaises surprises.
Le temps peut être un allié si les actions d'optimisations de notre patrimoine ont été préparées.
Par contre, il peut aussi être redoutable car les années passent et nous n'avons jamais le temps ou même la connaissance nécessaire pour s'occuper efficacement de notre patrimoine.
Nous vous proposons de vous soulager de cette tâche fastidieuse, car elle est obligatoirement liée à une information quotidienne des marchés, de la législation, des tendances boursières et des fonds investis.
Exemple
Monsieur MALIN a 60 ans, marié et père de 2 enfants. Il a vendu son entreprise en 2004 pour une valeur de 4.800.000 €.
Avant de faire appel à notre expertise pour optimiser la gestion de son patrimoine, il était conseillé par sa banque avec une gestion privée, et possédait toute la panoplie bancaire (assurances-vie, comptes-titres, Pea, comptes sur livret, etc.).
Il avait pour idée « comme beaucoup » de s’expatrier pour fuir la France et sa fiscalité, sans toutefois être motivé par le fait de devoir quitter ses proches, ses amis, ses activités, en résumé sa vie.
Monsieur MALIN a pour objectifs :
- d'optimiser la transmission de son Patrimoine et d'en optimiser la fiscalité attenante,
- de percevoir 150.000 € de revenus annuels.
Dans les deux cas, nous prenons comme base de revalorisation du patrimoine :
- 3 % sur les actifs immobiliers,
- 8% sur les actifs financiers.
Le tableau compare l’évolution dans le temps de son patrimoine et de la fiscalité dans sa gestion actuelle et cette même évolution avec la mise en place de notre stratégie patrimoniale.
(cliquez ici pour voir le tableau)
Grâce à notre expertise, et aux choix des cadres juridiques appropriés, Monsieur MALIN aura réalisé :
Monsieur MALIN est aujourd’hui heureux, et envisage son avenir et celui de ses proches avec la plus grande sérénité. Son idée de quitter la France est oubliée, et il peut se consacrer à ses proches et ses loisirs en toute quiétude. |
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Gestionnaires de patrimoine
Indépendants, nous exerçons une activité libérale. Notre métier est d'assister, conseiller et guider celles et ceux, particuliers comme entreprises, qui désirent un éclairage sur l'organisation de leur patrimoine.
Contact : dg.conseil@gmail.com Tél : 06 86 78 72 28
http://www.fip-fcpi.com